“Keuzebegeleiding kan deelnemers activeren tot het maken van passende keuzes”
De keuze om met pensioen te gaan – eerder, later of op de pensioenrichtdatum – betreft meer dan alleen de hoogte van het pensioen, de levensverwachting en gewenste levensstandaard. Deelnemers dienen de gevolgen van de geboden alternatieven te begrijpen, zoals de fuzzy trace-theorie illustreert. Daarom is verkennend onderzoek gedaan naar twee nieuwe keuzebegeleidingsvormen binnen de sector, de waardeverhelderingsmethode en ervaringsverhalen (de Value Clarification Method en testimonials), die deelnemers inzicht bieden in de gevolgen van hun pensioenkeuze. Zo willen we bepalen of deze nieuwe vormen effectiever zijn dan de beschikbare standaard pensioeninformatie, vaak een voor- en nadelentekst. Dit is onderzocht onder 2.328 deelnemers van 55 jaar en ouder van twee Nederlandse pensioenfondsen.
De gewenste vervolgstap van deelnemers, uitgesplitst naar conditie.
De afkorting VCM staat voor Value Clarification Method
Kernboodschap voor de sector
- De Value Clarification Method en de testimonials lijken deelnemers te activeren en verdienen daarom nader onderzoek en optimalisatie.
- Er is meer onderzoek nodig naar het inzetten van keuzebegeleiding bij andere pensioenkeuzes, zoals een deeltijdpensioen of de verdeling ouderdomspensioen/partnerpensioen.
- Pensioenaanbieders zouden instrumenten voor keuzebegeleiding moeten gebruiken om hun deelnemers aan te sporen tot relevante handelingen en als hulp bij het maken van passende keuzes.
