Pensioenopbouw in Nieuw-Zeeland: de wisselwerking met de arbeidsmarkt – After-breakfast webinar – Lisa Marriott

Netspar organiseert dit After-breakfast Webinar voor (medewerkers van) partners. Hierin presenteren onderzoekers nieuw pensioenonderzoek, ontvangen zij feedback en worden vragen beantwoord. Zo brengen we wetenschap en praktijk dichter bij elkaar.

In dit online After-breakfast Webinar vertelt Lisa Marriott (Victoria University of Wellington) meer over het onderzoek “Pensioenopbouw in Nieuw-Zeeland: de wisselwerking met de arbeidsmarkt”. Dit onderzoek wordt uitgevoerd samen met Jessica Warren (Tilburg University).

Het webinar zal in het Engels zijn – This webinar will be in English

Retirement savings policy in New Zealand: interaction with employment

New Zealand differs from many OECD countries in relying primarily on a universal, tax-funded state pension, New Zealand Superannuation, supplemented by voluntary private saving through KiwiSaver. Although self-employment remains significant in some sectors, its share of total employment has declined over the past 25 years. New Zealand’s tax system is broadly neutral between employees and the self-employed, aside from the ability of self-employed workers to claim work-related deductions and their greater compliance obligations. Labour law, however, provides employees with substantially stronger protections, while self-employed workers face greater income insecurity and fewer statutory entitlements. In pension policy, the principal distinction is that self-employed workers are not automatically enrolled in KiwiSaver and do not receive employer co-contributions, contributing to lower participation, lower contribution rates and lower balances. While New Zealand’s retirement income system is simple and relatively coherent, it does limited work to address retirement saving gaps associated with self-employment, gender, ethnicity, income insecurity and declining home ownership. These pressures raise questions about the future adequacy, fairness and sustainability of retirement income provision.

Pensioenopbouw in Nieuw-Zeeland: de wisselwerking met de arbeidsmarkt

Nieuw-Zeeland verschilt van veel andere OESO-landen doordat het primair leunt op een universeel, door belastingen gefinancierd staatspensioen (New Zealand Superannuation), aangevuld met vrijwillige private besparingen via KiwiSaver. Hoewel het aandeel zelfstandigen in sommige sectoren nog steeds significant is, is het aandeel ervan in de totale werkgelegenheid de afgelopen 25 jaar gedaald. Het belastingstelsel van Nieuw-Zeeland is over het algemeen neutraal tussen werknemers en zelfstandigen, afgezien van de mogelijkheid voor zelfstandigen om werkgerelateerde kosten af te trekken en hun grotere nalevingsverplichtingen. Het arbeidsrecht biedt werknemers echter aanzienlijk sterkere bescherming, terwijl zelfstandigen te maken hebben met grotere inkomensonzekerheid en minder wettelijke rechten. In het pensioenbeleid is het belangrijkste onderscheid dat zelfstandigen niet automatisch worden aangemeld voor KiwiSaver en geen werkgeversbijdragen ontvangen, wat bijdraagt aan een lagere deelname, lagere premies en lagere opgebouwde pensioenvermogens. Hoewel het pensioenstelsel van Nieuw-Zeeland eenvoudig en relatief coherent is, doet het weinig om de pensioenkloof aan te pakken die samenhangt met zelfstandigheid, geslacht, etniciteit, inkomensonzekerheid en dalend eigenwoningbezit. Deze knelpunten roepen vragen op over de toekomstige toereikendheid, rechtvaardigheid en houdbaarheid van de pensioenvoorziening.